Perlindungan ini berupa masa pembayaran premi fleksibel yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan beserta serangkaian fitur unggulan lainnya yang menjadikannya solusi pelindungan dan perencanaan warisan lengkap dalam satu produk asuransi tradisional.
X-Tra Proteksi Optima Legacy diharapkan dapat menjawab kebutuhan pengelolaan keuangan masyarakat yang membutuhkan solusi perencanaan keuangan jangka panjang, khususnya dalam perencanaan warisan.
Berdasarkan hasil survei Ketahanan Finansial Sun Life terhadap 8.000 responden di Indonesia, Filipina, Tiongkok, Hong Kong, India, Malaysia, Singapura, dan Vietnam, menunjukkan di kalangan responden dengan pendapatan tinggi sekalipun, banyak orang di Indonesia kurang siap dan mengabaikan tingkat pengeluaran mereka atau manfaat menyisihkan pengeluaran sebagai bagian dari rencana keuangan jangka panjang.
| Baca juga: Wirausaha Jadi Wadah Perempuan Capai Kemandirian Finansial |
Hanya 54 persen dari responden berpendapatan tinggi yang telah melakukan perencanaan untuk satu tahun ke depan dan hanya 28 persen yang telah menyiapkan perencanaan untuk lima tahun ke depan.
Selain itu, 15 persen responden dengan pendapatan tinggi mengaku seringkali pengeluarannya melebihi anggaran bulanan dan 35 persen responden mengaku tidak menyisihkan uang untuk tujuan jangka panjang saat menanggung pengeluaran jangka pendek. Fakta tersebut menunjukkan pentingnya solusi yang ditawarkan produk X-Tra Proteksi Optima Legacy.
Adapun beragam keunggulan X-Tra Proteksi Optima Legacy di antaranya menawarkan jaminan mutlak dengan pembayaran 100 persen Uang Pertanggungan (UP) pada saat tertanggung tutup usia atau mencapai usia 100 tahun. Hal ini mencerminkan pemahaman mendalam atas kebutuhan nasabah dalam perjalanan hidup yang panjang.
Dengan manfaat terminal bonus atau nilai tunai yang tidak dijamin, produk ini juga memberikan nilai tambah yang dapat diperoleh nasabah, tidak hanya menghadirkan pelindungan finansial saat ini, tetapi juga memberikan kemungkinan untuk memenuhi kebutuhan mendesak atau memperkuat perencanaan keuangan jangka panjang.
Merencanakan masa depan finansial
Dengan fitur-fitur ini, X-Tra Proteksi Optima Legacy menjadi solusi yang andal dalam merencanakan masa depan finansial, khususnya perencanaan waris, secara menyeluruh tanpa khawatir tentang ketidakpastian di masa depan.
"X-Tra Proteksi Optima Legacy bukan sekadar produk asuransi, tetapi juga instrumen perencanaan warisan yang memungkinkan nasabah untuk mewariskan kekayaan mereka dengan aman dan terencana. Produk ini hadir dengan dua tipe plan berbeda, karena kami mengerti setiap nasabah mempunyai tujuan finansial dan aset yang beragam, sehingga penting bagi nasabah untuk meninjau ulang tujuan finansial dan aset yang dimiliki saat ini dalam memulai perencanaan warisan," kata Chief Distribution Officer & Sharia Director Sun Life Indonesia, Danning Wikanti, dalam keterangan tertulis, Selasa, 26 Maret 2024.
Danning menjelaskan, dua tipe plas X-Tra Proteksi Optima Legacy tersebut dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan, yaitu Plan Prime dengan premi lebih terjangkau, memberikan peace of mind dalam mencapai impian keluarga. Serta Plan Signature dengan manfaat dan pelindungan lebih maksimal, memastikan kelancaran transfer aset dan kekayaan ke generasi berikutnya.
| Baca juga: Begini Jurus Perusahaan Asuransi Jiwa Perkuat Bisnis Lewat Investasi dan Inovasi |
Head of Preferred, Wealth and Insurance Business CIMB Niaga Ariteguh Arief menjelaskan kehadiran X-Tra Proteksi Optima Legacy dari Sun Life Indonesia ini tentunya semakin memperkaya portofolio solusi pelindungan dan keuangan yang tersedia di CIMB Niaga.
"Asuransi jiwa merupakan opsi instrumen dalam perencanaan warisan yang ringan, bebas pajak, dan minim sengketa, sehingga kami bersama Sun Life Indonesia terus mengedukasi nasabah-nasabah kami terkait manfaat lebih tersebut. Kami percaya X-Tra Proteksi Optima Legacy dapat memberikan pelindungan dan sekaligus manfaat perencanaan warisan yang optimal yang sejalan dengan komitmen kami dalam menghadirkan solusi pelindungan yang komprehensif untuk semua segmen," kata Ariteguh.
Selain berbagai keunggulan di atas, sebagai apresiasi terhadap nasabah CIMB Preferred yang memiliki total saldo gabungan di atas Rp3 miliar, CIMB Preferred juga menyediakan fasilitas konsultasi perencanaan waris tanpa biaya dengan ahli hukum rekanan CIMB Niaga yang dapat dimanfaatkan untuk membuat perencanaan waris secara optimal.
"Nasabah dapat menghubungi Relationship Manager atau Preferred Assistant 1500800 untuk melakukan pendaftaran konsultasi perencanaan waris ini," tambah dia.
Cek Berita dan Artikel yang lain di
Google News
